KYC, KYB ve Şüpheli İşlem Bildirimi & SPK Yükümlülük

About Course

Eğitim Detayları

• “Müşterini Tanı” (KYC) ve “İşletmeni Tanı” (KYB) politikaları,
  finansal kuruluşların ve sermaye piyasası katılımcılarının
  yasalara uygun olarak faaliyet göstermesinde kilit rol oynar. Bu
  eğitim; KYC, KYB süreçlerinin yanı sıra Sermaye Piyasası Kurulu
  (SPK) düzenlemelerine uyum konularını da kapsamlı biçimde
  ele alır.

Kimler İçin Uygun?

• Bankacılık, aracı kurumlar, portföy yönetimi ve sermaye
  piyasası uzmanları
  Uyumluluk ve risk yönetimi çalışanları
  Denetim ve hukuk departmanları

Kursun Genel Özellikleri ve Kazanımları

• 4 Saat Online| Fiziki Eğitim
  Kanunlar Kapsamında Zorunlu
  Uyum.io Sertifikalı

Eğitim ile Önüne Geçilmek İstenen Riskler

• Yasalara aykırı müşteri işlemleri nedeniyle ceza ve
  itibar kaybı
  Kara para aklama ve dolandırıcılık riskleri
  SPK tarafından yaptırım ve cezalar.

MODÜL 1

• 2.3.1. KYC – KYB Temelleri
  2.3.1.1. “Müşterini Tanı” (KYC) ve “İşletmeni Tanı” (KYB) Farkı
  KYC ve KYB’nin tanımı ve kapsamı: bireysel müşteriler vs. kurumsal
  müşteriler.
  İşletmelerin KYC ve KYB süreçlerindeki farklı yükümlülükleri.
  Ulusal ve uluslararası düzenlemelerde KYC ve KYB’nin rolü.
  2.3.1.2. Yasal Dayanaklar: Bankacılık, Sermaye Piyasası ve Uluslararası
  Düzenlemeler
  Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatta KYC/KYB gereklilikleri.
  Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) düzenlemelerinde KYC ve KYB
  uygulamaları.
  FATF, AB AML Direktifleri ve diğer uluslararası standartlar.
  2.3.1.3. Kimlik Doğrulama, Belgeler ve Dijital Kanallar
  Kimlik doğrulama süreçlerinde kullanılan yöntemler (biyometrik
  kimlik, e-kimlik vb.).
  Hukuki çerçeve: kimlik doğrulamada hata veya sahtecilik
  durumlarında yasal sorumluluklar.
  2.3.1.4. Dökümantasyon ve Veri Tutma Süreçleri
  KYC/KYB dökümantasyonunda uyulması gereken standartlar.
  Veri saklama süreleri ve hukuki gereklilikler (KVKK, GDPR vb.).
  Yasal uyuşmazlık durumlarında dökümantasyonun rolü.
  2.3.1.5. Hukuki Gereklilikler ve Uyumluluk
  KYC/KYB süreçlerinin yasal uyumluluğunun sağlanması.
  Uyumluluk politikalarının oluşturulması ve yönetilmesi.

MODÜL 2

• 2.3.2. Şüpheli İşlem Bildirimi ve Raporlama
  2.3.2.1. Şüpheli İşlem Kriterleri ve Erken Uyarı Sinyalleri
  Şüpheli işlemlerin tanımlanması: risk sinyalleri ve işaretler.
  Örnek işlem tipleri: olağandışı para transferleri, döviz hareketleri
  vb.
  Erken uyarı sistemlerinin hukuki çerçevede tasarımı.
  2.3.2.2. SİB Süreci: Tespit, İnceleme, MASAK Bildirimi
  Şüpheli işlemlerin tespitinde kullanılan yöntemler.
  MASAK bildirim süreçleri: süreler, form gereklilikleri ve hukuki
  sorumluluklar.
  SİB bildiriminde yapılan hataların hukuki sonuçları.
  2.3.2.3. Uyum Departmanlarının Görev Dağılımı
  Uyum departmanlarının SİB sürecindeki rolü ve görevleri.
  Uyum ekiplerinin raporlama ve denetim yükümlülükleri.
  İç kontrol mekanizmalarının hukuki altyapısı.
  2.3.2.4. Raporlama Sonrası İşlemler ve Sorumluluklar
  MASAK bildiriminden sonra izlenecek hukuki prosedürler.
  Soruşturma süreçlerinde şirketlerin yükümlülükleri.
  Denetim sonrası alınması gereken tedbirler.
  2.3.2.5. Hukuki Süreçler ve Yasal Yükümlülükler
  SİB süreçlerinde hukuki uyuşmazlıkların yönetimi.
  Cezai ve idari yaptırımlara karşı hukuki savunma mekanizmaları.
  Yasal gerekliliklerin yerine getirilmemesi durumunda oluşabilecek
  riskler.

MODÜL 3

• 2.3.3. SPK Mevzuatı ve Uyumluluk
  2.3.3.1. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Düzenlemelerinin Genel
  Çerçevesi
  SPK’nın görev ve yetkileri: piyasa denetimi ve düzenleme.
  Sermaye piyasalarında uyulması gereken yasal düzenlemeler.
  SPK mevzuatının uluslararası standartlarla uyumu.
  2.3.3.2. Aracı Kurumlar, Portföy Yönetim Şirketleri ve Diğer Piyasa
  Aktörleri
  Aracı kurumların KYC/KYB yükümlülükleri ve SPK uyumu.
  Portföy yönetim şirketlerinde iç kontrol ve risk yönetimi süreçleri.
  Diğer piyasa aktörlerinin yasal sorumlulukları.
  2.3.3.3. İç Denetim, Risk Yönetimi ve Uyum Fonksiyonları
  İç denetim süreçlerinin hukuki altyapısı.
  Risk yönetimi fonksiyonlarının yasal boyutları.
  Uyum politikalarının SPK düzenlemelerine uygun olarak
  oluşturulması.
  2.3.3.4. İdari Para Cezaları ve Yaptırımlar
  SPK tarafından uygulanan idari cezalar ve hukuki dayanakları.
  Lisans iptalleri ve diğer yaptırımların yasal çerçevesi.
  Örnek olaylar: SPK yaptırımlarının sonuçları.
  2.3.3.5. Hukuki Uyum Yol Haritası ve Stratejiler
  Sermaye piyasası aktörleri için uyum stratejileri.
  SPK düzenlemelerine uyum sağlamak için hukuki yol haritası.
  Uyum sürecinde karşılaşılan sorunlara yönelik çözümler.

MODÜL 4

• 2.3.4. Uygulama Örnekleri ve İleri Konular
  2.3.4.1. Risk Bazlı Müşteri Segmentasyonu (High-Risk Müşteriler, PEP
  vb.)
  Yüksek riskli müşterilerin tanımlanması ve segmentasyonu.
  PEP (Politically Exposed Persons) ve ilgili risklerin yönetimi.
  Risk bazlı yaklaşımın hukuki gereklilikleri.
  2.3.4.2. Kimlik Avı, Sahtecilik ve Dolandırıcılık Vaka Analizleri
  Kimlik avı ve sahtecilik vakalarının tespiti.
  Dolandırıcılık yöntemleri ve hukuki önlemler.
  Örnek vaka analizleri: dolandırıcılığa karşı alınan tedbirler.
  2.3.4.3. Yeni Teknolojiler: E-Kimlik, Yapay Zekâ Tabanlı KYC Sistemleri
  E-kimlik doğrulama teknolojilerinin hukuki boyutları.
  Yapay zekâ destekli KYC sistemlerinin avantajları ve riskleri.
  Yeni teknolojilere uyum sağlamak için hukuki çerçeve.
  2.3.4.4. Denetim Çalışmalarından Çıkarılan Dersler
  SPK ve MASAK denetimlerinden elde edilen çıkarımlar.
  Denetim sonuçlarının hukuki analizi ve aksiyon planları.
  Uyum süreçlerini iyileştirmek için öneriler.
  2.3.4.5. Hukuki Yol Haritası: İleri Düzey Uyum Stratejileri
  İleri düzey risk yönetimi ve uyum stratejileri.
  Teknolojik yeniliklerin yasal uyum süreçlerine entegrasyonu.
  SPK, MASAK ve uluslararası düzenlemelere uyum için öneriler.