MASAK | BDDK Farkındalık Eğitimi

About Course

Eğitim Detayları

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Bankacılık
Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye’de finans
sektörü ve ilgili kuruluşlar için kritik düzenleyici kurumlardır. Bu
eğitimde, MASAK düzenlemeleri ve BDDK’nın uyumluluk
gereklilikleri ayrıntılı şekilde ele alınır.

Eğitim ile Önüne Geçilmek İstenen Riskler

• Denetimlerde uyumsuzluk tespiti ve cezalar
  Lisans iptali veya faaliyet kısıtlamaları
  Şirket ve yöneticiler üzerinde hukuki ve cezai sorumluluk

Kursun Genel Özellikleri ve Kazanımları

• 4 Saat Online| Fiziki Eğitim
  Kanunlar Kapsamında Zorunlu
  Uyum.io Sertifikalı

MODÜL 1

• 2.1.1.1. Kara Para Aklamanın Tanımı, Aşamaları ve Tarihçesi
  2.1.1.2. Terörizmin Finansmanı: Kavramlar ve Uluslararası
  Sözleşmeler
  Terörizmin finansmanının tanımı ve küresel etkileri.
  BM Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Sözleşmesi ve diğer
  uluslararası düzenlemeler.
  2.1.1.3. Ulusal ve Uluslararası Düzenleyici Kurumlar (FATF, BM, AB vb.)
  FATF (Financial Action Task Force): Görevleri, raporlama süreçleri
  ve Türkiye’nin FATF üyeliği.
  Birleşmiş Milletler (BM): Terörizmin finansmanını önlemeye yönelik
  uluslararası eylem planları.
  Avrupa Birliği (AB): AML/CFT düzenlemeleri ve direktifler (6. AML
  Direktifi).
  Türk düzenleyici kurumların (MASAK, BDDK) uluslararası iş
  birliğindeki rolü.
  2.1.1.4. Temel İlke: Risk Temelli Yaklaşım
  Finansal kurumların risk değerlendirme yükümlülükleri.
  2.1.1.5. Hukuki Dayanaklar ve Mevzuatın Uygulanması
  5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında
  Kanun.
  6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun.
  Türk Ceza Kanunu (Madde 282) ve uygulama örnekleri.
  Hukuki uyum süreçlerinin planlanması

MODÜL 2

• 2.1.2. Müşteri Tanı (KYC) ve Risk Yönetimi
  2.1.2.1. KYC Sürecinin Önemi ve Uygulamaları
  KYC (Know Your Customer) süreçlerinin yasal gereklilikleri.
  Müşteri kimlik doğrulama süreçleri: bireysel ve kurumsal
  müşteriler.
  KYC politikalarının etkin bir şekilde uygulanması için teknolojik
  çözümler (e-KYC vb.).
  2.1.2.2. Risk Kategorileri ve Risk Skorlama
  Düşük, orta ve yüksek riskli müşterilerin sınıflandırılması.
  Hukuki risk yönetimi: risk değerlendirme ve izleme
  mekanizmaları.
  2.1.2.3. Şüpheli İşlem Tipleri, İşaretler ve Raporlama Sorumluluğu
  Şüpheli işlem türleri: örnekler ve vaka çalışmaları.
  Şüpheli işlem işaretleri ve MASAK’a raporlama süreçleri.
  Şüpheli işlem bildiriminin hukuki sonuçları ve sorumlulukları.
  2.1.2.4. Uyum Politikaları: İç Kontrol, İç Denetim ve Eğitim
  İç kontrol mekanizmalarının yasal gereklilikleri.
  AML/CFT farkındalık eğitimleri ve çalışanların sorumlulukları.
  2.1.2.5. Hukuki Yol Haritası: KYC Süreçlerinin Planlanması ve
  Uygulanması
  KYC politikalarının hukuki boyutlarının planlanması.
  Müşteri risk analizi için yasal çerçeve.
  Şüpheli işlemlere dair hukuki yükümlülüklerin izlenmesi.

MODÜL 3

• 2.1.3. İdari ve Cezai Yaptırımlar
  2.1.3.1. AML/CFT İhlallerinde Kurumsal ve Yönetsel Sorumluluk
  Kurumsal sorumluluğun sınırları: yöneticilerin ve çalışanların
  yükümlülükleri.
  AML/CFT ihlallerinde şirket ve birey bazında cezai sorumluluk.
  2.1.3.2. Para Cezaları, Faaliyet Kısıtlamaları ve Lisans İptali
  İdari para cezalarının hukuki dayanakları ve uygulama örnekleri.
  Faaliyet kısıtlamalarının şirket operasyonlarına etkisi.
  Lisans iptali durumunda hukuki süreçlerin yönetimi.
  2.1.3.3. Uluslararası Yaptırımlar (OFAC, SDN List vb.)
  OFAC (Office of Foreign Assets Control) yaptırımları.
  SDN (Specially Designated Nationals) listesi ve uyum
  yükümlülükleri.
  Yaptırımlara uyum süreçlerinde hukuki denetim.
  2.1.3.4. Yaptırımlara Uyumsuzluğun Örnek Vaka Analizleri
  Yaptırımlara uyumsuzluk durumunda ulusal ve uluslararası
  cezalar.
  Örnek davalar: şirketlerin yaptırım süreçlerindeki hukuki
  savunmaları.
  2.1.3.5. Hukuki Sonuçlar ve Yasal Süreçler
  Yaptırımların yargıya taşınması: dava süreçleri ve mahkeme
  kararları.
  Hukuki uyum sağlama stratejileri ve dava yönetimi.

MODÜL 4

• 2.1.4. Uygulama ve Denetim Süreçleri
  2.1.4.1. MASAK Raporlaması, Denetim Beklentileri
  MASAK raporlaması için gerekli belgeler ve süreçler.
  MASAK denetimlerinin hukuki boyutları ve sonuçları.
  2.1.4.2. İç ve Dış Denetim Aşamaları
  İç denetim süreçlerinin planlanması ve uygulanması.
  Dış denetimlerde uluslararası standartlara uyum gereklilikleri.
  2.1.4.3. Global Finans Piyasalarındaki Gelişmeler (Kripto Para,
  FinTech vb.)
  Kripto para ekosisteminde AML/CFT düzenlemelerinin hukuki
  boyutları.
  FinTech şirketlerinin yasal yükümlülükleri ve denetim süreçleri.
  2.1.4.4. Sektörel Örnekler (Banka, Sigorta, Ödeme Kuruluşları)
  Bankacılık sektöründe AML/CFT uyum örnekleri.
  Sigorta ve ödeme kuruluşlarındaki bilgi güvenliği ve risk
  yönetimi uygulamaları.
  2.1.4.5. Hukuki Yol Haritası: Denetim Süreçlerinin Yönetimi ve
  Uygulama
  Denetim süreçlerinin hukuki planlaması.
  Risk ve uyum raporlarının hazırlanmasında hukuki stratejiler.